¿El sistema de pagos digital evita la delincuencia por evasión y los ricos no pueden pagar delincuentes con efectivo?
Los sistemas de pago digital pueden reducir la delincuencia por evasión al crear un rastro de transacciones, pero no eliminan todos los delitos, ya que también introducen nuevos riesgos como el fraude en línea y el lavado de dinero, según la Asociación de Bancos del Perú y Financial Crime Academy. La afirmación de que los ricos no pueden pagar delincuentes en efectivo es inexacta, ya que el efectivo puede ser una herramienta de pago en sí misma, pero los pagos digitales hacen que las transacciones no transparentes sean más difíciles de ocultar.
Ventajas de los pagos digitales
- Al no tener que portar grandes sumas de efectivo, se reduce el riesgo de ser víctima de robos físicos.
- Las plataformas digitales registran automáticamente cada transacción, lo que dificulta la evasión fiscal y permite un seguimiento más preciso de los movimientos financieros.
- Los bancos y las plataformas digitales pueden usar tecnologías para detectar actividades sospechosas en tiempo real.
Nuevos desafíos y delincuencia digital
- Los sistemas digitales son vulnerables a ciberdelitos como el robo de identidad y el fraude.
- Las monedas virtuales y otras transacciones digitales pueden ser utilizadas para el lavado de dinero debido a la naturaleza seudónima o anónima de algunas operaciones.
- Aunque los sistemas digitales dejan un rastro, el anonimato de algunos activos virtuales puede dificultar que las autoridades rastreen el origen y destino de los fondos ilícitos.
